Lavagem de Dinheiro: Fintechs se Reiventam para Driblar a Lei no Brasil
A lavagem de dinheiro é um crime complexo que envolve três pilares essenciais: colocação, ocultação e integração. Com a tecnologia de ponta à disposição, criminosos e facções se reinventam constantemente para driblar as leis brasileiras. Em entrevista à coluna, o delegado da Polícia Civil do Rio de Janeiro (PCERJ), Ricardo Carraretto, detalhou os disfarces do dinheiro sujo.
Segundo o delegado, há um modus operandi clássico na fase inicial do processo: a colocação. Os criminosos utilizam diversas estratégias para introduzir o dinheiro sujo no sistema financeiro, como a compra de imóveis, veículos e até mesmo grifes e produtos de luxo. Isso é feito com o objetivo de criar uma cobertura legítima para os recursos ilícitos. Além disso, os criminosos também utilizam fintechs para realizar transferências e pagamentos, tornando ainda mais difícil rastrear a origem do dinheiro.
A ocultação é outro pilar fundamental na lavagem de dinheiro. Os criminosos buscam esconder o verdadeiro proprietário dos recursos, criando uma rede complexa de contas bancárias, empresas fantasma e outros mecanismos para disfarçar a origem do dinheiro. Isso é feito com o objetivo de dificultar a identificação da fonte dos recursos e evitar que os mesmos sejam confiscados pelas autoridades.
A integração é o último pilar, onde o dinheiro sujo é reintroduzido no sistema financeiro, agora com uma aparência legítima. Isso pode ser feito por meio de investimentos em empresas, compra de imóveis ou até mesmo a criação de novas empresas para lavar os recursos. Os criminosos também utilizam a criptomoeda e outras formas de pagamentos digitais para realizar transações sem deixar rastros.
A Polícia Civil do Rio de Janeiro está trabalhando arduamente para combater esse crime complexo. O Laboratório de Tecnologia contra a Lavagem de Dinheiro, coordenado pelo delegado Ricardo Carraretto, recebe quebras de sigilos fiscais e relatórios de inteligência financeira do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) para análise. Com essas informações, os policiais podem rastrear a origem dos recursos e identificar os responsáveis pela lavagem de dinheiro.
A luta contra a lavagem de dinheiro é um desafio constante, pois os criminosos se reinventam constantemente para driblar as leis brasileiras. É fundamental que as autoridades trabalhem juntas para combater esse crime complexo e garantir a segurança financeira do país. Além disso, é importante conscientizar o público sobre os riscos da lavagem de dinheiro e como identificar os sinais de alerta. Com a cooperação entre as autoridades e a conscientização pública, é possível combater esse crime e proteger o sistema financeiro brasileiro.